Czy można zarobić na funduszach?

W zeszłym roku sytuacja na rynku funduszy polepszyła się. Najlepiej wyszli na tym akcjonariusze średnich i małych spółek. Dobra passa na rynku funduszy spowodowana jest ożywieniem na rynkach finansowych. Przyczyną tego ożywienia jest, rozpoczęte przez Europejski Bank Centralny, działania zwiększające dynamikę w sektorze bankowym. Wpływają na to także dane makroekonomiczne napływające zarówno z rynku światowego, jak i polskiego.

Największym zainteresowaniem w pierwszym kwartale zeszłego roku cieszyły się jednostki akcji średnich i małych działalności gospodarczych, co poskutkowało zmianami w indeksach, które wskazywały wzrost tych funduszy. W pierwszej połowie ubiegłego roku słabe zachowanie odnotowano w przypadku jednostek akcji dużych firm. Ich indeks spadł, dlatego jednostki tych akcji przyniosły znacznie mniejsze zyski.

Fundusze akcji z innych państw, zarówno rynków rozwiniętych, jak i zagranicznych, także odnotowały korzystne wyniki w wysokości ok. 5%.

Spadek złotego względem innych walut jest prognozą dobrą dla osób, które zdecydowały się na kredyty w obcych walutach. Dla inwestorów również jest to informacja pozytywna, ponieważ obniżka ta wpłynęła na zmniejszenie stóp procentowych z inwestycji zagranicznych i równocześnie na zmniejszenie dochodów z tych zainwestowanych poza granicami naszego kraju funduszy.

Osoby, które wolą fundusze o małym stopniu ryzyka, również ostatni okres w inwestowaniu mogą zaliczyć do udanych. Wycena polskich obligacji zwiększyła się o ok. 1%. W skali roku, procent wynosił ok. 7%. Warto, zatem inwestować w fundusze, dlatego, że jest to bardziej opłacalne niż lokowanie kapitału w jednoroczną lokatę.

Joanna Walerowicz
www.gazetafinansowa.net